大道至简的思维:当你穷的时候,不妨试试最“笨”的赚钱方式

市场中流传着这样一句话,说“股市就是一个大赌场”,还有投资者说过“我国股市连赌场都不如”。尤其是在市场状况不好的时候,有股民调侃道“开着宝马进去,推着自行车出来”。那么,我国股市真的像一些股民所说的那样险恶吗?
我们已经讲过,所有的股市都是资金的博弈场,有赚钱的就有亏钱的,这是必然的。因此,哪一个国家的股市都会有输得一文不名的投资者,每一个国家的股市也都流传着一些财富传奇。另一方面,我国股市从1990年成立以来,毕竟只有20余年的历史,而美国的纽约证券交易所可以追溯到18世纪末,已经有了200多年的历史,著名的道·琼斯指数发布于1884年,也已经有了120多年的历史。我国A股市场成立时间较晚,发展迅速,在各种制度上难免要经历一个不断摸索和完善的过程。在这个过程中也会出现漏洞,一些聪明的投资者会利用一些所谓的漏洞来获利,但随着制度的不断健全,这种漏洞会越来越少,市场也会越来越公平。
炒股可以使人迅速暴富,也可以使人倾家荡产,这种后果让人容易把炒股与赌博联系起来。在大多数人的意识里,股票的风险被过于高估或过于低估了。这与我国投资者投资水平普遍较低有很大关系。实际上,股票和债券一样,都是一种投资品种,虽然股票的风险比债券要高且回报率不稳定,但只要能把握经济大势,遵循一定的原则,通常都能享受经济成长带来的成果。其中的风险很大部分来自于对股票交易的不了解和对自己的失控。
对于赌博的定义,如果把赌博定义为一种投注的游戏,那么炒股与赌博很多相似的地方。我们希望投资者能够正确并积极地看待这一节的话题。炒股与赌博其实都是博弈游戏。在赌场中可以把参与者称为赌徒或投机者,但在这里,我们要讲的是如何做好股票,如何参与好这场博弈游戏。这里赌博的参与者指的是理论上的聪明的游戏者,而不是赌徒。我们要找的是合理的并且理性的,以获取盈利为目的的投注方法。当然,如果你在股市中失控的话,你就是一名“赌徒”。我们的目标是做一名理性的博弈高手,避免成为一名非理性的赌徒。
交易之道,刚者易折。惟有至阴至柔,方可纵横天下。天下柔弱者莫如水,然上善若水。成功,等于小的亏损,加上大大小小的利润,多次累积。做到不出现大亏损很简单,以生存为第一原则,当出现妨碍这一原则的危险时,抛弃其他一切原则。因为,无论你过去曾经,有过多少个100%的优秀业绩,现在只要损失一个100%,你就一无所有了。交易之道,守不败之地,攻可赢之敌。100万亏损50%就成了50万,50万增值到100万却要盈利100%才行。每一次的成功,只会使你迈出一小步。但每一次失败,却会使你向后倒退一大步。
从帝国大厦的第一层走到顶楼,要一个小时。但是从楼顶纵身跳下,只要30秒,就可以回到楼底。在交易中,永远有你想不到的事情,会让你发生亏损。需不需要止损的最简单方法,就是问自己一个问题:假设现在还没有建立仓位,是否还愿意在此价位买进。答案如果是否定,马上卖出,毫不犹豫。逆势操作是失败的开始。不应该对抗市场,或尝试击败他。没有必要比市场精明。趋势来时,应之,随之。
无趋势时,观之,静之。等待趋势最终明朗后,再动手也不迟。这样会失去少量的机会,但却赢得了资金的安全。你的目标必须与市场保持一致,顺应市场的趋势。如果你与市场保持一致,利润自会滚滚而来。
如果你看错了趋势,就得使用古老而可靠的保护伞——止蚀单。这就是趋势和利润的关系。操盘成功的两项最基本规则就是:停损和持长。一方面,截断亏损,控制被动。另一方面,盈利趋势未走完,就不轻易出场,要让利润充分增长。多头市场上,大多数交易可以不怕暂时被套。因为下一波上升会很快让人解套,甚至获利。这时候,买对了还要懂得安坐不动,不管风吹浪打,胜似闲庭信步。交易之道的关键,就是持续掌握优势。快速认赔,是空头市场交易中的一个重要原则。
当头寸遭受损失时,切忌加码再搏。在空头市场中,不输甚至少输就是赢。多做多错,少做少错,不做不错。在一个明显的空头市场,如果因为害怕遭受小损失而拒绝出局,迟早会遭受大损失。比如一只在中长期下降趋势里挣扎的股票,任何时候卖出都是对的。哪怕是卖在了最低价上。被动持有等待它的底部,这种观点很危险,因为它可能根本没有底。
学会让资金分批入场。一旦首次入场头寸发生亏损,第一原则就是不能加码。最初的损失往往就是最小的损失,正确的做法就是应该直接出场。如果行情持续不利于首次进场头寸,就是差劲的交易,不管成本多高,立即认赔。希望在底部或头部一次搞定的人,总会拿到烫手山芋。熊市下跌途中,钱多也不能赢。机构常常比散户死的难看。小资金没有战略建仓的必要,不需要为来年未知行情提前做准备。不需要和主力患难到底。明显下跌趋势中,20-30点的小反弹,根本不值得兴奋和参与。有所不为才能有所为。行动多并不一定就效果好。有时什么也不做,就是一种最好的选择。不要担心错失机会,善猎者必善等待。在没有大机会的时候,要安静的如一块石头。交易之道在于,耐心等待机会,耐心等待最有利的风险/报酬比,耐心掌握机会。熊市里,总有一些机构,拿着别人的钱,即使只有万分之几的希望,也拼命找机会挣扎,以求突围解困。
我们拿着的是自己的钱,要格外珍惜才对。不要去盲目测底,更不要盲目炒底。要知道,底部和顶部,都是最容易赔大钱的区域。当你感到困惑时,不要作出任何交易决定。不需要勉强进行交易,如果没有适当的行情。没有胜算较高的机会,不要勉强进场。股市如战场,资金就是你的士兵。在大方向正确的情况下,才能从容地投入战斗。要先胜而后求战,不能先战而后求胜。投机的核心就是尽量回避不确定走势,只在明显的涨势中下注。并且在有相当把握的行动之前,再给自己买一份保险(止损位摆脱出局),以防自己的主观错误。
在我看来炒股成功必备的心理要素有:
1 深刻的反省能力
普通人之所以普通在于只看到别人的缺点,而看不到自己的缺点。当人在反思自己的那一刻就已不是平凡人。我见过很多老股民炒股20多年了没获得多大收益,但却依然不对自己的问题进行反思。他们总是把问题推给外界因素,认为外界种种因素是他们炒股失败的原因。我敢说他们即使去了香港或美国炒股依然会最终亏损。
2 强大的自控力
在《奥德塞》中有这样一个故事,在海上有女妖唱歌迷惑海上的来往船支上的水手,水手们听了她们的歌都会精神错乱触礁而死。这时一个叫奥德修斯的人却亲听了海上女妖的歌声而没有疯狂。原因很简单,他让水手把他绑在船上了,并且告知水手们不要理会他的解绑要求。其实这个故事就是说他有强大的自控力。
股市中的诱惑不亚于女妖的迷人歌声。每天都有很多的涨停板,看似赚钱轻而易举,闪闪发光的金钱似乎垂手可得…………。
3 严密的逻辑思考
逻辑是所有能力中最重要最基础的了。可惜的是很多股民包括专家经常在股市上做事没有逻辑。
比如拿到一份研报最主要看什么?要看的是这份研究报告的逻辑是否清晰,推论是否有力。即使数据再庞杂,但逻辑上说不通,也是废纸一张。
股市上的理论、技术眼花缭乱哪个正确?哪个更好?怎么辩别?当然还是需要逻辑上进行验证。
均线操盘口诀图解
口诀一:一阳穿三线,神仙帮数钱
1、技术特征
第一、牛熊线向上,说明行情的性质是牛市行情。
第二、短中期均线粘合在一起,说明持仓成本很接近,行情即将爆发。
第三、股价放量穿越粘合均线的压制,连穿三线,说明攻击力度强劲。
第四、在操作上,此时可以积极买人,滚动式建仓,也可以在随后的回调时逢低买进。
2、实战图谱
均线系统一阳穿三线
口诀二:跌破决策线,中级大调整
1、技术特征
第一、决策线是大级别行情的操盘依据,无论是大盘还是个股,一旦有效跌穿决策线,就意味着大级别的调整已经开始。
第二、如果放量跌穿决策线,说明主力此时已经放弃护盘,后市继续看跌。
第三、如果缩量跌穿决策线,弱势反弹结束之后再次放量下跌,说明后市跌幅巨大。
第四、在操作上,投资者务必及时止损,避免参与中级大调整。
2、实战图谱
均线系统决策线拐头向下
口诀三:趋势线下拐,千万不要买
1、技术特征
第一、顺势而为是我们一贯倡导的投资原则,不要逆势操作。
第二、趋势线向下,说明市场处于空头行情,没有操作价值。
第三、此时最明智的选择是空仓观望,千万不可手痒,自寻烦恼。
第四、在操作上,被套牢的投资者要逢高止损,或者滚动解套。
2、实战图谱
均线系统半年线拐头向下
口诀四:决策线走平,很快有行情
1、技术特征
第一、决策线在低位走平,说明很快将有大级别行情。
第二、如果经过一波拉升之后,股价回落到决策线附近止跌,而此时决策线走平,说明洗盘结束,随后将有加速拉升。
第三、如果股价放量突破走平的决策线压制,说明大级别波段行情正式启动。
第四、在操作上,此时可以积极介人,重仓操作。
2、实战图谱
均线系统决策线低位走平
口诀五:跌穿生命线,不跑会亏钱
1、技术特征
第一、生命线是一轮波段行情的命根子,一旦被有效击穿,危矣!
第二、在拉升的初期,股价击穿生命线,说明第一波拉升结束,随后将是洗盘阶段。
第三、在拉升的中期,股价击穿生命线,说明第二波拉升结束,随后将是洗盘阶段。
第四、在拉升的末期,股价击穿生命线,宣告波段行情结束,随后将是盘头阶段。
2、实战图谱
口诀六:突破生命线,大胆做波段
1、技术特征
第一、生命线也叫30 日均线,是非常重要的均线,如图所示。
第二、生命线是大波段行情的启动线,股价一旦从下向上放量突破生命线,预示着波段行情已经展开,波段套利的机会已经到来。
第三、如果此时大均线系统尚未走平,则属于波段反弹,可以轻仓操作。
第四、如果此时大均线系统已经走平或者粘合,则属于大级别行情,可以重仓操作。
2、实战图谱
什么是暴利赚钱思维?
我们经常说,某某真有眼光,这是羡慕别人挣了大钱,成了富人。富人为什么能挣大钱?因为眼光!而眼光来自何处?思维!因为思维与众不同,所以才有了捕捉机会的眼光!那么,富人有哪些与一般人(或称之为穷人)的思维方式呢?
一,做事。富人试试看,穷人等等看。富人做事“敏于行”,穷人做事“敏于思”。在前途未卜的情况下,富人会先做起来,而穷人则是观望。
二,决策。富人坚决果断,穷人犹豫不决。富人决策思想是,宁可过错,不能错过;穷人决策方针是宁可错过,不能犯错。
三,困难。富人找方法,穷人找借口。面对失败或困难的时候,富人会千方百计寻找解决的方法,而穷人只会找推卸的理由。
四,增收,富人讲开源,穷人讲节流。富人财富观是广开财源实现财富增长,而穷人不懂开源,只会通过勤俭持家,以期获得财富自由。
五,金钱。富人靠借钱发展,穷人靠存钱生存。对金钱上,富人不会让钱趴在银行账户,而是通过再投资,甚至借贷实现滚雪球发展,而穷人只懂得把钱存进银行吃利息。
六,项目。富人先考虑机会,穷人先考虑风险。一个新的项目,富人首先考虑的是机会,如何抢占先机。穷人首先考虑的是风险,万一赔了咋办。
七,事业。富人永不止步,穷人小富即安。在事业的追求上,富人很“贪心”,永不止步。而穷人则是很“安心”,不求大富大贵,只想小富即安。
八,信心。富人说“没问题”,穷人说“我不行”。面对挑战的时候,富人有强烈的自信,会说“没问题”。而穷人则是自我否定,会说“我不行”来逃避挑战。
九,人脉。富人织关系网,穷人织人情网。富人的观念是人脉就是钱脉,善于织就关系网打造自己的人脉银行。而穷人织就的只是人情网,并不能给自己带来钱脉。
十,方法。富人靠势挣钱,穷人靠力挣钱。富人善于分析,犹如下棋走一步看三步,靠趋势挣钱。而穷人贫于分析,往往看到的只是眼前利益,所以只能靠力气挣钱。
经典的股市投资感悟:
1 . 在股票的不同价位要有不同的投资策略。
股票的价位有三种形态:卧倒、站立、跳高。卧倒(价格低于价值)时可全仓杀入,站立后就要走,即便一时不走,也要拉开架势随时准备出局。有卧倒的就不要站立的。跳高的或者说超出投资区的要坚决回避,这是一条铁律!因为当股市发生危机时,购入成本低是规避风险的最后一道防线。对有可能成为巨人企业的则另当别论,当然,这样的企业是可遇而不可求的。
2 . 集中投资,投资了解的或容易了解的股票
集中投资,不撒大网。挑选八九只股票,长期跟踪,从中精选三只左右,做足做透。最简单的、最笨的方法也许是最有用的方法,要善于把复杂的问题弄得简单,而不是相反。投资了解的或容易了解的股票,对那些“故弄玄虚”、“花样翻新”属“雾中看花”类的股票,不要去碰。理论分析与现实观察了解相结合,不过有时常识比理论更可靠。记得好象是前年,我在超市买过一次大米,一家主营米业的上市公司生产的,一元七八角一斤,非常难吃,还不如同一超市卖的九角一斤的大米好吃。不用去读公司报表,不用再做其它了解,据此,就会对其是否有投资价值做出正确的判断。
3 . 独立思考,做股市的少数派。
股市中获大利的永远是少数人。所以成功者,必定是一个独立思考,不随波逐流的人。当多数人疯狂时,要保持几分清醒和警觉;当多数人恐惧时,要有足够的胆量。不要搏消息,那不是散户的优势;不要相信股评,股评者中假内行居多;不要沉湎于曲线,那是教人赔钱的理论、不要迷信概念,那往往是为散户设置的陷井。“人弃我取,人取我予”。自觉地做股市的少数派,远离热闹与喧嚣,忍受住孤独与寂寞,做好功课,练好内功。远见和耐心,是一个成功的长线投资者必须具备的基本素养。
4 . 要坚持一种投资理念不动摇。
投资理念是投资的灵魂。投资者持有什么样的投资理念,是有其思想、性格、阅历及学识所决定的。不管坚持什么样的投资理念,都要主客观相符,知和行统一,并且一以贯之,而不能这山看着那山高,频繁变换。如果想“闲看庭前花开花落,慢随天上云卷云舒”就学巴菲特;如果想在险峰处,领略无限风光,就学索罗斯。却不能既学巴菲特又学索罗斯,二者是鱼和熊掌的关系。
交易之道藏于心
如果让我来形容交易,既简单又复杂,简单到无需任何理由买了就能挣到钱,可能在最坏的时候仍有涨得最好的股。复杂到用尽任何方法寻找赢利答案,最终总感觉又回到起点没有收获而且资金还出现大亏,资金曲线就象股市一样上下起伏,从来没有稳定过。
是什么原因让我们如此在股市中伤神,是什么让我们总是感觉能得到的又拿不到,总是看着你分析过的股票大涨而暗自伤神后悔当初为何没有介入。市场就象一座高山,看得很近很清楚,但是总有一层雾阻挡无法到达,无法成功。总是有一种困惑和迷茫说不清道不明。
很多长期的交易者认为这是他们技术水平还不够,无法学到所有最新的技术分析方法,所以不断埋头苦学,继续努力在技术上找到希望能解决亏损长期赢利的答案。而另外一些人则以大无畏的精神死守那一片自认为执着的理念,因为这种死捂曾经创造过辉煌,他们坚信历史会重演,一定会有翻身的那一天。
以上的交易者都是主观交易者,历史会重演但不会简单重演,特别是退市机制出台后,一切规则将会改变,如果持有死守精神来对待市场,未来等来的可能会是无穷尽的伤害。而学技术的交易者也会因为历史不会简单重演而去学习无穷尽的技术分析。这种无休止的技术变化,会让技术分析派无从把握,就会出现我上面讲到的看得清而摸不着,总是后悔自己当初没有买那支已分析过的股而心痛不已。
而对这些无奈结果,解决的方案其实很简单,如果我们知道自己无法学会这么多技术,为什么不利用我们自己的长处,发挥优势来操作呢?扬长而避短,在你能知的范围内操作,对你无法了解的和无法理解的选择放弃呢!!人们能用眼看到东西,能用耳听到声音,这是我们的能力范围可做到的,但让你去看无线电波,那种存在但你摸不到,看不着但又存在的东西,我想你可能就会放弃了或者借助其它工具来完成。当然我的意思不是较针,而是告诉我们正在经历痛苦折磨的交易者们,如果你感觉力所不能及时,不如放弃这种想法和操作,而专心去做你能做的事。
具体来说,一个市场波动是无穷尽的,每一天都不停的变化,我们要自己选择该何时进场,何时出场,就象公交车,你要自己选择什么地方上车,什么地方下车,如果你不选择,可能你会进入一个轮回,而且是不断轮回的行程中,假设它永远不会停,那就总是会重复做一件事,就是从起点载客到终点,然后又从终点载客到起点,每一个站点都重复,但乘客总是不同。如果你能选择自己该何时上车和下车,你会完成你的行程,因为你知道错过站点将意味着什么。股市也是如此,如果你不理解它,就难以选择上车点和下车点,如果你进来后不动,那就跟着它不断轮回。
所谓的选择进场点和出场点,其实就是指如何买和如何卖。不要把股市想象太复杂,如果一套交易系统概率很高的话,只要有60%以上的概率就值得尝试,我周围做股指期货的朋友正在用程序化交易,他们的理念值得我们思考,因为一切用机器说话,回避了人性的干扰,当条件出现信号时,系统就自动开仓和平仓,没有人性的干扰,反而操作起来更简单。当然目前收益也不错。原因很简单,在该出手时一定会出手。这就是程序化带给我们的好处。错了怎么办呢?也很简单,只要你的盈利总是大于亏损,这样长期运行下去就会有大盈出现。
所以我要说交易之道藏于心,当你理解股市,知道一些操作方法后,就需要在股市中用纪律坚守它、约束它,这就需要用纪律来执行,而执行力来自于你是否有能力用思想来控制操作去做你能做的事,面且不要怕它错,错是正常的,在股市中亏损是无法回避的一件事,要理解它,敢于拥抱亏损,只有这样,你才会有一个开放的心态,才能敢于操作,才不会出现看着股票上涨而后悔。当然这就需要你能理解股市,需要掌握一定的技术能力。当你能理解并且控制你能控制的风险做你能做的事时,你就具有了长期盈利的条件。股市中的成功就是把成功的经验不断重复使用的过程。
最后我要说,做股是艺术,除了把握概率问题外,还要学会“截断风险,让利润奔跑”,曾经几时我一直把概率放在首位研究技术,最后我发现我无法学会所有的技术方法,当我经历各种挫折仍无法寻求到答案时,我才发现原来真正的问题仍是在我自己身上,解铃仍需系铃人,我的操作来自于我自己对股市的理解和解读,所以问题的本质是我在主观性的对待股市。由于人性的操作问题是可以找得到,而且错的时候总是那几个问题在干扰我,所以看清楚自己问题后,克服你自己的性格问题,能做的去做,不能做的放弃一切就OK了。笔者公众号:叶枫谈市

为您推荐

发表评论

邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

返回顶部